Управление ликвидностью

0 11

Ликвидность является важным фактором для любого бизнеса. Наличие достаточных финансовых ресурсов для выполнения обязательств компании имеет важное значение для здоровья организации, поэтому важно эффективно управлять ликвидностью и обеспечивать, чтобы денежные средства находились в нужном месте в нужное время. А для того, чтобы принимать более обоснованные решения о ликвидности фирмы, в первую очередь необходимо иметь представление о состоянии денежных средств компании как сейчас, так и в будущем.

Постоянный мониторинг на contragento.by таких факторов, как ключевые показатели ликвидности и рыночные риски поможет вам иметь четкое представление об общей структуре долга компании в режиме реального времени и по разным контрагентам.

Цель управления ликвидностью состоит в том, чтобы обеспечить предприятие наличием денежных средств, когда это необходимо. Это достигается за счет максимально эффективного и рационального управления ликвидностью компании. Для компаний, которые работают в нескольких странах и валютах и ​​имеют счета во многих различных финансовых учреждениях, управление ликвидностью может быть особенно сложным. Эффективное управление ликвидностью банка означает использование централизованного процесса для получения полной информации о ликвидности компании. Тем временем эффективность может быть достигнута за счет использования новых методов улучшения связи с источниками информации о денежных средствах компании.

Важной частью управления ликвидностью является использование таких методов, как моделирование денежных потоков. Также важно иметь полную информацию о кредитных линиях, доступных для краткосрочного заимствования, включая остатки и лимиты, иначе компании не будут знать, сколько можно получить по конкретной кредитной линии. Управление ликвидностью также включает в себя управление риском того, что у компании не будет достаточно ликвидности для своевременного выполнения своих предстоящих обязательств. Это вполне реальный риск: даже прибыльная компания может потерпеть крах, если у нее не будет денег, необходимых для выполнения своих обязательств.

Отслеживание ликвидности

Поддержание надлежащего уровня ликвидности бизнеса зависит от четкого представления о предстоящих обязательствах, а также от понимания того, насколько быстро активы могут быть конвертированы в денежные средства для оплаты краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных обязательств компании. Это и искусство, и наука.

Что касается краткосрочной ликвидности, основное внимание уделяется пониманию того, насколько быстро краткосрочные активы компании могут быть преобразованы в денежные средства. В то же время для среднесрочных и долгосрочных активов цель состоит в том, чтобы срок погашения инвестиций компании как можно ближе соответствовал срокам предстоящих обязательств, чтобы денежные средства были доступны, когда это необходимо.

Таким образом, управление корпоративной ликвидностью является жизненно важным видом деятельности для казначейства и финансовых отделов. Без достаточной ликвидности существует риск того, что компания не сможет выполнить свои обязательства и даже обанкротится. Во времена кризиса ликвидности управление риском ликвидности становится еще более важным. Но используя системы и инструменты, которые обеспечивают четкое представление о денежных потоках и кредитных линиях компании, организации могут предпринять необходимые шаги для оптимизации ликвидности, обеспечения финансирования при необходимости, более эффективного управления отношениями с поставщиками и клиентами и предотвращения любых потенциальных проблем до того, как они возникнут в будущем.

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.